Începând de mâine, ANAF are acces direct la toate informațiile privind conturile din bănci ale populației și firmelor. Practic va intra în vigoare un registru central electronic pentru conturi de plăți și conturi bancare, care vine să combată și prevină spălarea de bani.
Potrivit Adevărul.ro, Registrul central electronic pentru conturi de plăți și conturile bancare va fi operat din 11 ianuarie. Acest registru vine în contextul în care România trebuie să transpună o directivă europeană pentru prevenirea și combaterea spălării banilor.
Registrul permite identificarea rapidă a persoanelor fizice și juridice care dețin sau controlează un cont bancar sau de plăți identificat prin IBAN. În registru vor fi disponibile informații precum:
- titularul de cont-client, precum și persoanele care dețin dreptul de semnătură pentru conturile deschise.
- pentru beneficiarul real al titularului de cont-client: numele, însoțit de celelalte date de identificare.
- pentru contul bancar sau de plăți: numărul IBAN și data deschiderii și închiderii contului.
- pentru casetele de valori: numele concesionarului, însoțit de celelalte date de identificare și durata perioadei de concesionare.
Informațiile sunt păstrate timp de 10 ani de la încetarea relației de afaceri dintre bănci și clienți. Accesul la aceste informații poate contribui la combaterea utilizării abuzive a entităților corporative și a altor entități juridice și a construcțiilor juridice în scopul spălării banilor sau al finanțării terorismului.
De asemenea, facilitează punerea la dispoziție în timp util și eficient a informațiilor pentru instituțiile financiare, precum și pentru autorități, inclusiv autorități din țări terțe, implicate în combaterea unor astfel de acțiuni.
